Например, когда вы обмениваете DOGE на USDT на платформе, KYC-процесс позволяет бирже проверить вашу личность, а AML-механизмы гарантируют, что сама транзакция не связана с незаконной деятельностью. Цель KYC – убедиться, что человек, совершающий транзакцию, действительно является тем, за кого себя выдает. Это помогает предотвращать отмывание денег, мошенничество и другие незаконные действия. Однако некоторые площадки игнорируют правила и пропускают недобросовестных пользователей. Риск нарваться на мошенника и потерять средства есть всегда и довольно высок.
Поэтому любые криптовалютные платформы, биржи или сервисы, которые хотят работать на территории данных стран легально, обязаны соблюдать нормы KYC и AML. «AML — это, в основном, техника соблюдения законодательства в определенной стране. В 2021 году в нашей стране ЦБ и Росфинмониторинг ввели много новых правил контроля операций и исключили некоторые устаревшие. Кроме того, нормой AML стала блокировка операций клиентов, которые имеют совпадения с различными перечнями (их список недавно пополнил реестр запрещенных ресурсов от Роскомнадзора). Таким образом, в этой сфере самым успешным игроком становится тот, кто хорошо разбирается в российском законодательстве.
Софт для KYC работает по принципу сбора информации для составления базы данных. Поэтому в ближайшем будущем они не только не будут отменены, но и, вероятно, будут ужесточаться. Принципы AML внедряются многими государствами на национальном уровне и в большинстве случаев за основу берутся именно рекомендации и стандарты FATF. Важной составляющей процесса является отказ от анонимности финансовых транзакций и борьба за их прозрачность.
При правильной подготовке пройти эту проверку можно быстро и без лишних проблем. Если вы хотите быть уверены в результате, команда USA2GO готова вам помочь. Процесс соблюдения требований KYC и AML представляет собой серию шагов, которые предпринимают регулируемые организации. Это фундаментальный процесс, который помогает обеспечить соблюдение правил и предотвратить отмывание денег, Методы анализа рынка Форекс финансирование терроризма и другую незаконную деятельность.
Принципы и требования по борьбе с отмыванием денег издаются на регулярной основе с учетом последних тенденций в финансовой индустрии. Пятая директива по борьбе с отмыванием денег (5AMLD) была опубликована 9 июля 2018 года и вступила в силу 10 января 2020 года. Проект 6AMLD был выпущен в конце 2018 года и вступит в силу в июне 2021 года. В криптовалютном мире проверки AML являются неотъемлемой частью любой биржи или платформы, которая способствует покупке, продаже или торговле цифровыми активами.
Что Такое Aml И Почему Важно Проверять Криптовалюту
От исхода событий в США во многом зависит дальнейшее продвижение проекта на мировом рынке. Чем более криптовалюты становятся частью современной финансовой системы, тем быстрее внедряются и механизмы ее регулирования со стороны государства. Все крупные биржи проводят процедуры KYC и AML при регистрации каждого нового пользователя. Таким образом, проведение KYC и AML защищает как компанию, так и ее https://www.xcritical.com/ клиентов.
Еще одна проблема заключается в балансе между безопасностью и удобством пользователей. Строгие проверки на предмет ПОД иногда могут отпугивать пользователей, которые ценят конфиденциальность и скорость транзакций. Однако с ростом давления со стороны регуляторов большинство авторитетных криптовалютных бирж теперь рассматривают AML криптовалют как обязательное условие. Убедившись в том, что бизнес законен, компании проводят проверку биографических данных лиц, стоящих за ним.
Эти рекомендации охватывают широкий спектр тем, таких как надлежащая проверка клиентов (CDD), отчеты о подозрительных транзакциях (STR) или вопросы международного сотрудничества. Столкнувшись с этой проблемой, правила борьбы с отмыванием денег (AML) стремятся сократить и устранить эту незаконную практику, возлагая большую ответственность на регулируемые организации в борьбе с этими финансовыми преступлениями. Отмывание денег – это процесс, при котором преступники пытаются придать незаконно полученным деньгам видимость законных. Политика борьбы с отмыванием денег (AML) направлена на пресечение этой практики, которая обычно используется для отмывания денег от таких видов деятельности, как торговля наркотиками, коррупция или терроризм. Почти 90% пользователей бирж рискуют купить крипту, связанную с преступными организациями. «Грязные» средства можно получить от других участников биржи либо через обменник, даже не подозревая об их «темном» происхождении.
Что Такое Aml И Kyc, И Как Защититься От Подозрительных Транзакций
В них сказано, что организации, которые хотят развивать свой криптобизнес, должны соответствовать определенным нормам. И в том числе они должны осуществлять процесс верификации KYC / AML. Это необходимо для того чтобы сделать рынок виртуальных денежных переводов более прозрачным и безопасным для инвесторов. Специалист AML/KYC — это одна из немногих профессий, которая дает свободу работать из любой точки мира. Банки, финтех-компании, криптобиржи и инвестиционные фонды по всему миру нуждаются в специалистах, способных контролировать финансовые потоки и выявлять подозрительные схемы. Главное требование — знание английского, так как все международные регуляции, отчеты и коммуникации ведутся именно на нем.
- Во время проверок риски оценивают по шкале риск-скор (risk-score) от 0 до 100.
- Ежегодно страны расширяют способы налогообложения и правовую базу, создают условия для новых пользователей и специалистов в сфере блокчейна стимулируют работу крупных компаний с биржами.
- Риск-скор представляет собой процентную оценку риска в диапазоне от 0 до one hundred.
- Если вы ищете карьеру, которая объединяет интеллектуальный вызов и общественную значимость, то эта профессия может стать идеальным выбором.
Принципы Aml В Криптовалютах
Некоторые страны рассматривают введение регулятивных требований к DEX, чтобы они соответствовали стандартам AML. Однако реализация такого регулирования осложнена децентрализованной природой этих платформ. AML в DEX является предметом дискуссий и рассмотрений в контексте глобального регулирования криптовалют. В мире действует межправительственная организация FATF, которая борется с отмыванием средств. Есть и другие международные и локальные директивы, такие как 6AMLD, ПОД/ФТ и т.д., которым должны следовать профессионалы рынка.
Понимая важность проверки AML и следуя необходимым процедурам, как новички, aml это так и опытные пользователи криптовалют могут защитить себя от незаконной деятельности и внести вклад в создание более безопасной криптоэкосистемы. С ростом популярности криптовалют и все более широким распространением цифровых активов нормативно-правовая база стала важнейшим компонентом обеспечения безопасности и соответствия криптовалютного пространства. Одним из важнейших элементов этой нормативной базы является проверка AML, что расшифровывается как Anti-Money Laundering. Для любого предприятия или частного лица, вовлеченного в мир криптовалют, понимание процедур AML является жизненно важным, чтобы избежать юридических рисков и обеспечить безопасную торговую среду. В этой статье мы подробно рассмотрим AML в криптовалютах, объясним, как это работает, почему это важно в криптовалютном пространстве, и что нужно знать о том, что такое проверка AML как новичкам, так и опытным трейдерам. AML-проверка — стандартная процедура, которая помогает банкам и платёжным системам обеспечить безопасность финансовых операций.